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标题: 揭秘银行卡非法买卖“产业链” [打印本页]

作者: 倾城翻翻 时间: 2018-4-25 14:57
标题: 揭秘银行卡非法买卖“产业链”
犯罪嫌疑人往往先以50元－100元不等的价格向一些群众收购真实身份证，后利用身份证在银行办理银行卡，再以“诚信卡行”“银行卡”为昵称注册QQ、建立QQ群等方式发布交易信息，将身份证、银行卡等作为一整套“产品”，以1000元左右的价格转卖给下游不法分子。“越是国有大银行的卡，转卖价格越贵”。

产业链涉及4个重要环节：收购身份证，冒名办银行卡，网上**，进行电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等下游犯罪。

“各环节有专业团队再做，彼此之间部分交叉也不完全重复。”

不法分子多通过网络如QQ群或向偏远地区的村民收购。卖证者将自己的身份证以每张50-100元的价格卖给不法分子，而后再向公安部门挂失，申领新的身份证。

开银行卡：开卡不设上线，大银行的卡更贵

这个环节，一般都会有一个四五个人的小团伙，利用第一个环节买来的身份证，冒用他人身份开卡。他们租部车开出去，一路找银行网点，流窜作案，大量开卡。

这一环节，不法分子多选择办卡方便的银行开卡。有的银行甚至可以用柜员机自助开卡。有些银行则可以委托他人办理。

嫌疑人还利用银行工作人员需要业绩、怕客户投诉的心理，冒用买来的身份证去开卡。还有些嫌疑人以单位开工资卡为名，一次开几百张卡。一张身份证开银行卡没有上限。

**：QQ群找买主，一套卡可卖1000元

大量银行卡被开出后，“卡头”就会在网上发布信息卖卡，或把卡交给固定的下家去卖。

“套卡”最受欢迎，也最贵。“一般套卡必须有5样东西：身份证、银行卡、开户资料、U盾、手机卡。一套卖500-1000元。”单卡则卖200-500元。

在QQ群谈好交易后，嫌疑人再用快递货到付款的形式将银行卡等发给客户。

下游犯罪：电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、销分、交罚款

购买银行卡的，都不是干好事的。他们利用买来的公民信息和银行卡实施下游犯罪，尤其以电信诈骗居多。

电信诈骗犯罪中，买**也成了其中不可分割的产业链和环节。诈骗分子将骗款用网银分转到买来的成百上千张银行卡中，化整为零，迅速转移资金并提现。这使得电信诈骗骗款极难追。

此外，还有不法分子买来大量银行卡用于伪卡盗刷、洗钱、地下钱庄、网络赌博等，甚至用来销分、交罚款，注册p2p网站以骗网站返利等。

佛山一宗案中，嫌疑人刘某标买了500多张银行卡。由于办理交通违章的好易终端，要求一张银行卡同时只能办3个人的扣分、交款，他就用这些银行卡帮客户代缴车辆违章罚款，然后向介绍客户的汽车修理行索要手续费，以此获利。

作者: Hanyoking 时间: 2018-4-25 15:00
水是真的深

作者: a7898585 时间: 2018-4-25 15:00
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作者: 倾城翻翻 时间: 2018-4-25 15:04
购买银行卡的，都不是干好事的。

作者: ecosway598 时间: 2018-4-25 15:06
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作者: stitch 时间: 2018-4-25 15:07
富贵险中求，生死有命，富贵在天

作者: feixiang 时间: 2018-4-25 15:09
还有买这个撸P2P羊毛的，说出来你们都不信。
开始觉得成本很高，撸不会本，后来我拿自己的身份信息撸了一套，收益吓尿了。

作者: stitch 时间: 2018-4-25 15:11
像每次这种东西打压就好了，真没必要发出来。如果社会发展趋势是向好的话...

作者: klon99 时间: 2018-4-25 15:16
想多了，好多年前或许可以，你现在用别人的身份证办个银行卡试试

作者: trips 时间: 2018-4-25 16:16

klon99 发表于 2018-4-25 15:16
想多了，好多年前或许可以，你现在用别人的身份证办个银行卡试试

公司名义还是可以的。只要证件齐全。

作者: 马克斯 时间: 2018-4-25 16:26
购买银行卡的，都不是干好事的……划重点了啊

作者: 学到了么 时间: 2018-4-25 16:34
倾城翻翻你天天看这些你到底发财没有啊

作者: 大四和尚 时间: 2018-4-25 16:35
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作者: akige 时间: 2018-4-25 16:45

feixiang 发表于 2018-4-25 15:09
还有买这个撸P2P羊毛的，说出来你们都不信。
开始觉得成本很高，撸不会本，后来我拿自己的身份信息撸了一套 ...

怎么撸大神

作者: 左手写爱 时间: 2018-4-25 17:10
以后国内诈骗确实会减少因为大数据收集的信息够多了

作者: binbinbinye 时间: 2018-4-25 18:02
6666

作者: zhangl0512 时间: 2018-4-25 18:32
现在去办银行卡很严格了

作者: feixiang 时间: 2018-4-25 20:05

akige 发表于 2018-4-25 16:45
怎么撸大神

现在好像少了很多P2P了，之前很多P2P的时候，新用户各种活动。

作者: ultramancliub 时间: 2018-4-26 01:55

大四和尚发表于 2018-4-25 16:35
现在肯定不行了，必须本人进行开卡了。。。以前的存量

用公司名义还是可以的。前提是公司相关证照齐全，银行有专人接待。

作者: haohaohao336 时间: 2018-4-26 02:46

klon99 发表于 2018-4-25 15:16
想多了，好多年前或许可以，你现在用别人的身份证办个银行卡试试

有人以公司名义干过

作者: 大四和尚 时间: 2018-4-26 13:54
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作者: 风铃 时间: 2018-4-26 13:57
那个买卡算,
代缴车辆违章罚款这部分也犯法吗

作者: X1BE 时间: 2018-4-26 14:11
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